Jakým způsobem lze investovat do fondu FWG SICAV?

Fond kvalifikovaných investorů FWG atlantiso SICAV, a.s. umožňuje zájemcům investovat do svého prvního podfondu s názvem FWG atlantiso Podfond průmyslových investic. Podfond se zaměřuje na nákupy majoritních podílů v prosperujících podnicích z tradičních průmyslových odvětví české ekonomiky, které mají dlouhou historii a stabilní management. Podfond nabízí dva typy akcií. Prioritní investiční akcie (PIA) pro investory disponující kapitálem minimálně 1 000 000 Kč a tzv. Prémiové investiční akcie (PRIA) pro investory s minimální investicí 3 000 000 Kč. Jednotlivé typy akcií se liší poměrem distribuce výnosů i maximálním zhodnocením. Oba typy akcií však slibují v daném ekonomickém prostředí velmi zajímavé zhodnocení viz dále. 

Systém prioritního výnosu

Prioritní výnos u obou typů akcií (PIA a PRIA) funguje na principu přednostního práva alokace zhodnocení podfondu, a to až do stanovené maximální výše. Držitelé těchto akcií mají přednostní právo na připsání výnosu podfondu před jinými typy investorů (např. před zakladateli fondu).  V případě FWG průmyslový podfond je tento prioritní výnos stanoven na 7% p. a. pro PIA i PRIA. Naopak z výnosu nad zmíněnou hodnotu 7% je držitelům těchto akcií stržena výkonnostní odměna ve výši 30% pro PIA a 25% PRIA. Tento způsob alokace výnosů je oblasti Private Equity široce rozšířen a výkonnostní odměna je připisována zakladatelům fondu, kteří jsou držiteli know-how, a tedy vykonavateli investiční strategie. Jejich odměňování však nastává primárně až v momentu, když už mají své výnosy investiční akcionáři PIA a PRIA.

Veškerý výnos až do úrovně 7 % je přednostně alokován na investorské akcie PIA a PRIA. Skutečný výnosový potenciál investice je však ještě mnohem vyšší. 

Jaký je investiční horizont dané investice?

Investiční horizont a ideální doba držby investice u obou typů akcií je 5 let. V případě spokojenosti s dosaženými výnosy však investor může tyto akcie držet donekonečna. Naopak předčasný výstup z fondu (odkup akcií) je sankcionován výstupním poplatkem 20%, a to po dobu prvních 4 let držby investice. Je zkrátka potřeba uvažovat tuto investici jako minimálně 4-letou a takto s ní pracovat při zvažování svých investičních cílů. Role tohoto typu investic v portfoliích je střednědobá až dlouhodobá.

Investice typu Private Equity dosahují v dlouhodobém horizontu významného nadvýnosu oproti tradičním veřejným trhům. Není výjimkou, že roční výnosy přesahují i dvouciferné hodnoty. Aktuální makroekonomické prostředí, charakteristické postupným snižováním úrokových sazeb, tomuto typu investování nahrává.

Akcie své výnosy každoročně nevyplácejí, což umožňuje využití efektu složeného úročení – tedy že v následujících letech se zhodnocují i výnosy dosažené v předchozích obdobích. Teoretická výnosnost obou typů akcií tak na investičním horizontu pěti let překonává zhodnocení 50 %, přičemž akcie typu PRIA tuto hranici překonávají výrazně.

Jakým způsobem je zdaňován výnos?

V případě dodržení doporučeného investičního horizontu jsou výnosy z této investice osvobozeny od daně z příjmu, splňují totiž tzv. daňový test, který je pro fyzické osoby v České republice stanoven na 3 roky.

Jak tedy mohu investovat?

Při zájmu o více informací či přímou investici do fondu nás neváhejte kontaktovat.